Opções De Comércio Com Pouco Dinheiro

5 Razões de Investidores Jovens As Opções de Opções de Comércio pertencem à classe ampla de instrumentos financeiros conhecidos como derivativos. Descrito por Warren Buffett como, armas financeiras de destruição em massa. Embora certamente não seja aconselhável que um jovem investidor se dedique a derivados complexos de balcão, as opções negociadas em bolsa ou listadas, como opções de patrimônio e índice, têm muitos benefícios se forem usadas com prudência. Aqui estão cinco razões pelas quais cada jovem investidor deve explorar as opções de negociação. 1. Oportunidades de investimento com capital limitado O investidor jovem médio tem capital limitado para investir, já que ele provavelmente suportará empréstimos estudantis, empréstimos para veículos e pagamentos de aluguel enquanto trabalha em um ou mais empregos de nível inicial. Para esses jovens investidores, os opções são uma ótima maneira de entrar nos mercados ao mesmo tempo em que arrasa pouco dinheiro - algo que também limita suas possíveis perdas ou exposição. Considere um jovem investidor experiente que é otimista da General Electric (NYSE: GE), que está negociando às 19, e espera que ele aumente para 23 no próximo ano. Enquanto um lote mínimo de mercado de 100 ações custaria 1,900 mais comissões, o investidor poderia comprar opções de longo prazo conhecidas como Longtime Equity Anticipation Securities (LEAPS) na GE por uma fração do custo total das ações, mantendo todos os Lado a lado se o estoque se mover mais alto. Por exemplo, o LEAPS que expira em janeiro de 2012 com um preço de exercício de 17,50 tem preço de 3,35, portanto, um contrato de opção de 100 ações custaria 335 com mais comissões ou menos de 20 do preço de comprar 100 ações. Se a GE atingiu o objetivo dos investidores em janeiro de 2012, o LEAPS valeria pelo menos 5,50 no mesmo momento, para um retorno sobre o investimento (excluindo comissões) de 64. Uma estratégia de investimento em ações similar proporcionaria um retorno de 21. A desvantagem é Que, se a GE não funcionar como esperado e cai abaixo do preço de operação de 17,50 até janeiro de 2012, o LEAPS expiraria sem valor. Nesse caso, o investidor poderia usar a perda de capital nesta transação de opção para compensar ganhos de capital em outras atividades de negociação para fins fiscais. (Para saber mais sobre esta estratégia de opções, confira Valores de Antecipação de Ativos de Longo Prazo: Quando Tirar o LEAP) 2. Jovens Investidores Têm Tempo em Seu Lado Como qualquer investimento, as opções podem ser arriscadas. Mas os jovens investidores estão em uma ótima posição para assumir riscos calculados, porque o tempo está do seu lado. A capacidade de assumir riscos diminui com a idade, uma vez que as pessoas estão sobrecarregadas com hipotecas, gastos em educação infantil, poupança para aposentadoria e assim por diante. O tempo para assumir riscos calculados, seja usando opções ou outros instrumentos, é quando você é jovem e pode perder um pouco de dinheiro. (Veja The Seasons Of An Investors Life para mais informações.) 3. Potencial de Upside Externo Considere o caso hipotético de uma empresa de biotecnologia cujo principal medicamento está na fase final de ensaios clínicos. Suponha que o estoque desta empresa está ficando louco em 5 porque os investidores são céticos sobre as chances de sucesso do medicamento. Se os resultados do ensaio clínico forem positivos, o estoque pode subir duas ou três vezes em meses. Um investidor com a previsão de ter carregado em opções de compra baratas neste estoque antes que ele aumentasse ganharia um enorme ganho na posição da opção, com um retorno sobre o investimento de 500 ou mais. Instâncias como estas ocorrem nos mercados de ações e, embora não seja uma façanha fácil identificar essas negociações, a possibilidade de ganhos tão extraordinários torna as opções uma avenida de investimento emocionante para os jovens investidores. (Para saber mais sobre investir em pharma, leia Measuring The Medicine Makers.) 4. Hedge Downside Risk Então, você criou um pequeno ninho de ovos que você pretende usar como pagamento inicial para sua primeira casa. Enquanto você pretende permanecer investido nos mercados de ações, você está um pouco preocupado com a possibilidade de perder seus ganhos conquistados tanto que os mercados se voltem para o sul. Opções como índices podem ajudá-lo a proteger seu risco de queda. Embora haja um custo associado à sua utilização, pense nisso como um custo de garantir o seu portfólio se os mercados caírem. (Para obter mais informações sobre como lidar com o risco de queda, verifique estratégias de cobertura práticas e acessíveis.) 5. Recolher os prêmios e aumentar o rendimento da carteira Porque os jovens investidores podem assumir um certo nível de risco, eles devem considerar o uso de estratégias de escrita de opções relativamente conservadoras como cobertas As chamadas e o seguro de dinheiro colocam para coletar prêmios e aumentar o rendimento em suas carteiras. Uma vez que a maioria das opções expiram sem exercicio, as chances de sucesso estão no lado do escritor de opções. Seria uma falácia ver cobrança de prémios para escrever opções como dinheiro por nada, uma vez que existe um grau de risco envolvido em qualquer estratégia de opção. Por exemplo, na escrita de chamadas cobertas, um risco é que seus melhores estoques podem ser chamados. Ao escrever dinheiro seguro, o principal risco é que você possa ser selado com ações que acabam por ser inúteis. No entanto, escrever chamadas cobertas e colocações garantidas com dinheiro são uma maneira adequada para o jovem investidor tolerante ao risco estimular o rendimento da carteira coletando prêmios suculentos. The Bottom Line Como eles são agrupados com derivados OTC complexos, as opções são percebidas como sendo mais arriscadas do que realmente são. No entanto, as opções listadas, como opções de patrimônio e índice, possuem vários recursos, como exposição limitada, potencial de aumento e capacidade de aumentar o rendimento do portfólio, o que os torna especialmente adequados para investidores jovens. (Para saber mais, confira o nosso Tutorial de Bases de Opções.) Negociação com uma Conta Pequena Atualizada em 25 de julho de 2016 Todo comerciante quer trocar uma conta de negociação bem financiada (ou seja, uma conta de 1.000.000), mas muito poucos de nós realmente conseguem fazer isso . A maioria dos comerciantes está presa com a negociação de contas relativamente pequenas (isto é, apenas cobrindo a margem necessária). A negociação de uma pequena conta exige um gerenciamento de risco muito rígido (ou seja, gerenciamento de dinheiro) porque não há buffer contra erros ou perdas inesperadas. Por exemplo, se uma conta de negociação cobre apenas a margem requerida em 500, e leva uma perda de 600, a conta ficará inalterável até que o dinheiro adicional seja depositado. Negociando uma conta pequena A negociação de uma conta pequena (ou sob capitalização) é muito mais difícil do que negociar uma grande conta. Grandes contas são armazenadas em buffer contra erros, raias de perda inesperadas e, às vezes, até comerciantes ruins, mas pequenas contas não possuem esse buffer. Grandes contas podem ser usadas para negociar qualquer mercado disponível, mas pequenas contas só podem ser usadas para mercados comerciais com requisitos de baixa margem e valores de marca pequena. As grandes contas também permitem uma negociação mais flexível (por exemplo, contratos múltiplos), enquanto as pequenas contas são muito limitadas nas estratégias de gerenciamento comercial que elas podem usar. Além disso, a negociação de uma pequena conta tem problemas psicológicos que tornam ainda mais difícil o comércio da conta. Por exemplo, quando um comerciante sabe que eles só podem pagar um único comércio perdedor antes que seu acesso não seja negociável (porque ele saberá mais cobrir sua margem requerida), a pressão para fazer um comércio rentável é enorme. Se o comerciante lidar com a pressão bem, isso pode não ser um problema. No entanto, mesmo os melhores comerciantes perderam negociações, e não há nada que possa ser feito para evitar a perda de trades, então isso não é algo que o comerciante tenha controle, o que aumenta o estresse psicológico. Conselhos para pequenas contas Com todas as desvantagens, parece que não é possível trocar lucrativamente uma pequena conta. Este não é o caso, e as pequenas contas são negociadas de forma lucrativa por muitos comerciantes (incluindo comerciantes profissionais). O seguinte conselho é fornecido sob a perspectiva de contas em maiúsculas, mas o conselho realmente se aplica a todas as contas de negociação (mesmo as 1.000.000 de contas). Comércio usando alavancagem - A negociação usando alavancagem permite que os comerciantes de pequenas empresas troquem mercados que não podem trocar usando dinheiro. Por exemplo, a negociação de ações individuais exige diretamente aproximadamente 25 a 30 do valor do trade39 em dinheiro (assumindo um requisito de margem típico). No entanto, a negociação do mesmo estoque subjacente usando os mercados de opções ou warrants (ambos os mercados altamente alavancados), requer apenas aproximadamente 15 do valor do comércio em dinheiro. Observe que a alavancagem não deve ser usada para aumentar o tamanho do trade39 (ou seja, o número de ações), mas deve ser usado apenas para reduzir os requisitos de margem do trade39s. Comércio Conservador - Os comerciantes com contas bem financiadas têm o luxo de fazer negócios com alto risco (por exemplo, grandes perdas de parada em relação aos seus alvos). O comerciante com pequenas contas deve ser mais cauteloso, e certifique-se de que seu risco para a relação de recompensa. E seu índice de ganhos para perdas estão sendo calculados e usados ​​corretamente. Aderir à Regra de Risco de Um Por cento - A negociação de acordo com a regra de risco de um por cento fornece uma pequena conta com o mesmo buffer (contra erros, perdas inesperadas, etc.) como uma grande conta. Muitos comerciantes profissionais cumprem a regra de risco de um por cento, independentemente do tamanho de suas contas de negociação, porque é uma técnica de gerenciamento de risco muito eficaz. Alguns comerciantes afirmaram que, de acordo com as contas de negociação em capitalização, não podem ser negociadas com sucesso. Isso não é verdade. Pequenas contas de negociação podem ser mais difíceis de negociar com sucesso, mas se elas são negociadas corretamente, não há razão para que pequenas contas de negociação não possam ser lucrativas. Ao controlar o estresse que muitas vezes é associado à falta de capitalização, com foco no gerenciamento de riscos e aplicando corretamente suas técnicas de gerenciamento de risco (especialmente a regra de risco de um por cento), os comerciantes de pequenas contas podem ganhar vida com suas negociações e podem ser capazes de Transforme sua pequena conta em uma grande conta. Como trocar com um pouco de dinheiro Enquanto você pode ganhar muito dinheiro no mercado de ações, começar a negociar não precisa ser uma proposta cara. Independentemente do pouco dinheiro que você tenha para inicialmente investir nesta opção de construção de riqueza, você provavelmente poderá começar com sucesso. Se você está começando com uma pequena quantia de dinheiro, no entanto, você precisará ser um pouco mais cuidadoso com suas escolhas para garantir que esses fundos limitados esticem o máximo possível. Defina um orçamento confortável. Antes de começar a investir, decida quanto você pode investir. Se você não conseguir definir um orçamento antes de começar a comprar ações, pode ser tentador se sobrecarregar demais e comprar mais do que você realmente pode pagar. Ao definir seu orçamento, pense em quanto você pode perder. Se você não pode dar ao luxo de deixar o dinheiro, não coloque no mercado de ações. Escolha o tempo certo. O tempo é tudo quando se trata de investimentos no mercado de ações. Tente comprar quando o mercado está em uma queda em vez de comprar em um dia alto. Seu dinheiro pode ir muito mais longe durante esses períodos de queda. Compre ações de baixo custo. Em vez de investir em um estoque caro e comprovado, procure ações de baixo custo com potencial de crescimento. Se você comprar um estoque de baixo custo, você pode comprar ações significativamente mais pelo mesmo valor que você poderia comprar apenas uma ação de uma opção mais dispendiosa. Procure um serviço de baixa taxa. Se você está investindo apenas uma pequena quantia de dinheiro, as taxas de serviço podem fazer uma grande diferença para você. Antes de decidir sobre uma empresa de corretagem ou plataforma de negociação on-line, explore cuidadosamente as estruturas de taxas associadas a cada opção. Procure a opção que tem as taxas mais baixas, pois essas taxas podem realmente comer em seu lucro se forem altas. Evite a venda de pânico. Como você não investiu seu ovo inteiro no mercado de ações, não há motivo para entrar em pânico se o mercado mergulhar. Se você ver suas ações cair por alguns pontos, não se apresente em vendê-lo. Em vez disso, fique com ele, já que provavelmente irá se recuperar. Reinvide seus ganhos. À medida que você ganha dinheiro com suas compras e vendas de ações sábias, não tire imediatamente esse dinheiro, mas reinvente para aumentar seu potencial de ganhos.